目的:了解銀行的BSA/AML風險,確定檢查范圍,擬定檢查計劃。本流程包括確定檢查所需的人員和技術(shù)支持,選擇相應的檢查程序。BSA/AML檢查的目的是評估銀行BSA/AML合規(guī)項目的有效性,以及銀行是否符合《銀行保密法》的監(jiān)管要求,包括對...[繼續(xù)閱讀]

    確定范圍和制訂計劃目的:了解銀行的BSA/AML風險,確定檢查范圍、制訂檢查計劃。本流程包括確定檢查所需的人員和技術(shù)支持,選擇相應的檢查程序。為了便于檢查人員掌握銀行的風險狀況和確定適當?shù)腂SA/AML檢查范圍,檢查人員應當結(jié)...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行的BSA/AML風險概況,評價BSA/AML風險評估程序的充分性。對BSA/AML風險評估進行評價應是確定范圍和制訂計劃的一部分,在風險評估手冊中列入風險評估一節(jié),并不意味著這兩個部分是相互分離的。相反,將風險評估單獨作一節(jié)...[繼續(xù)閱讀]

    BSA/AML風險評估目的:評估銀行BSA/AML風險概況,以及BSA/AML風險評估流程是否適當。1.審查BSA/AML風險評估。確定銀行是否已經(jīng)覆蓋所有風險點,包括新產(chǎn)品、服務(wù)、目標客戶、實體和地區(qū)。確定銀行定期審查和更新BSA/AML風險評估的流程是...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評估銀行的BSA/AML合規(guī)項目是否適當。確定銀行有未形成、管理并保持有效的《銀行保密法》合規(guī)項目及執(zhí)行法規(guī)。審查銀行的書面政策、程序和流程是確定BSA/AML合規(guī)項目整體適當性的第一步。完成可行的核心檢查程序以及許...[繼續(xù)閱讀]

    BSA/AML合規(guī)項目目的:評估銀行的BSA/AML合規(guī)項目的適當性。確定銀行是否依照《銀行保密法》及其執(zhí)行法規(guī)的要求形成、實施和維持有效的合規(guī)項目。1.審查銀行經(jīng)董事會批準[1]通過的書面BSA/AML合規(guī)項目[2],確保該項目包含以下所需要...[繼續(xù)閱讀]

    目的:形成結(jié)論,與管理層溝通檢查情況,擬定報告內(nèi)容并作出適當?shù)谋O(jiān)管答復后完成檢查工作。在BSA/AML檢查的最后階段,檢查人員應當收集已完成的檢查程序所獲得的所有結(jié)論。從這些結(jié)論中,檢查人員應對BSA/AML合規(guī)項目是否足夠作出...[繼續(xù)閱讀]

    形成結(jié)論和完成檢查目的:形成結(jié)論,并與管理層溝通檢查情況,擬定報告內(nèi)容并作出適當?shù)谋O(jiān)管答復后完成檢查工作。形成結(jié)論1.匯總在執(zhí)行BSA/AML檢查程序的過程中所得出的調(diào)查結(jié)果,評價銀行風險評估的完全性及可靠性。確定是否滿...[繼續(xù)閱讀]

    目的:評價銀行的客戶身份識別是否符合法律法規(guī)要求。所有的銀行都必須具備客戶身份識別的書面文件[1]。該程序規(guī)定要貫徹《愛國者法案》326的規(guī)定,并且要求每一家銀行都至少執(zhí)行與其經(jīng)營規(guī)模和業(yè)務(wù)種類相應的最低標準?？蛻?..[繼續(xù)閱讀]

    客戶身份識別目的:評估銀行是否遵守客戶身份識別的法律法規(guī)要求。1.核實銀行的政策、程序和流程,是否包含針對2003年10月1日之后新開立賬戶的全面客戶身份識別制度。制定的流程必須遵守BSA/AML的有關(guān)要求,其政策、程序和流程必...[繼續(xù)閱讀]